Bank DBS Indonesia menawarkan layanan perbankan korporat yang cepat, andal, dan berkelanjutan

Pembiayaan bank berbasis ESG, yang tercermin dalam penjualan dan aset di bawah manajemen, terbukti berhasil mencapai Rp1,8 triliun (117 juta dolar AS).

Bank DBS Indonesia telah menunjukkan kemampuannya untuk menyesuaikan diri dengan permintaan yang meningkat terhadap prinsip Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola (ESG) dalam sektor perbankan. Dengan memprioritaskan pendekatan bisnis yang hati-hati, Bank DBS Indonesia secara strategis mengintegrasikan prinsip ESG ke dalam kerangka kerja perbankan korporatnya.

"Kami menggunakan metrik evaluasi komprehensif yang sejalan dengan kriteria ESG," jelas Heru Hatman, Direktur Eksekutif Kelompok Perbankan Institusional di PT Bank DBS Indonesia, dalam wawancara baru-baru ini dengan Asian Banking and Finance.

Hatman mengatakan bahwa Bank DBS Indonesia berkomitmen untuk memahami kebutuhan, profil risiko, dan kondisi keuangan klien potensial untuk menawarkan solusi pembiayaan yang berkelanjutan. "Metrik untuk menilai dampak lingkungan dan sosial termasuk pertimbangan seperti emisi karbon, jejak ekologis, pengurangan limbah, dan langkah-langkah pengendalian polusi," katanya.

Selain itu, Bank DBS Indonesia berdedikasi untuk membina ekosistem yang cepat, handal, dan berkelanjutan. Komitmen ini meluas ke ekspansi layanan keuangan dan teknologi melalui kolaborasi strategis dengan startup.

Semua ini, kata Hatman, sejalan dengan visi bank untuk memberikan dampak positif bagi konsumen dan bisnis melalui prinsip "Hidup Lebih, Berbanking Lebih Sedikit" dan misi menjadi "Bank Terbaik untuk Dunia yang Lebih Baik".

Filosofi ini tertanam kuat dalam kampanye, produk, dan layanan bank, semuanya bertujuan untuk menumbuhkan kepedulian dan tindakan yang tulus terhadap keberlanjutan di antara seluruh pemangku kepentingan. “Kami mempertahankan upaya yang konsisten untuk mengintegrasikan kelestarian lingkungan ke dalam solusi perbankan dan praktik operasional kami,” katanya.

Tiga pilar

Tiga pilar inti membentuk komitmen DBS Group terhadap keberlanjutan. Pertama, ‘Responsible Banking’ berfokus pada produk keuangan berbasis ESG, termasuk pinjaman berkelanjutan, Green Savings, dan pembiayaan transisi yang selaras dengan SDGs PBB.

Kedua, ‘Praktik Bisnis yang Bertanggung Jawab’ menekankan pada tindakan yang benar oleh masyarakat dan memasukkan faktor lingkungan dan sosial ke dalam operasi bisnis bank, seperti pengelolaan sumber daya berkelanjutan dan pemanfaatan panel surya.

Terakhir, Impact Beyond Banking menyoroti program-program seperti “People of Purpose” dan inisiatif “Towards Zero Food Waste”, yang bertujuan untuk memberikan kontribusi langsung kepada masyarakat dan lingkungan.

Tren kredit korporat

Terkait tren kredit korporat, pada 2021, Grup DBS membuat deklarasi penting untuk mencapai nol paparan batu bara termal pada 2039. Hal ini menandai langkah penting menuju pembiayaan yang bertanggung jawab terhadap lingkungan.

Seperti yang diungkapkan dalam pilar-pilar Perbankan Bertanggung Jawab, tujuan utamanya adalah memberdayakan klien untuk lebih berkelanjutan, mendukung transisi mereka menuju model bisnis dengan emisi karbon yang lebih rendah, dan memberikan solusi yang disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan mereka secara khusus. Grup DBS telah mengidentifikasi dan menargetkan sembilan industri kunci yang diakui sebagai kontributor terbesar terhadap dampak karbon global: otomotif, penerbangan, pengiriman, baja, makanan dan pertanian, real estat, kimia, energi, serta minyak dan gas.

Hatman menyatakan bahwa bank mengevaluasi tren kredit korporat yang terkait dengan ESG, dengan melihat momentum pertumbuhan di berbagai segmen korporat. Tren ini meliputi perusahaan lokal, Badan Usaha Milik Negara (BUMN), perusahaan multinasional, dan lembaga keuangan lainnya.

Bank DBS Indonesia memiliki target yang jelas untuk pertumbuhan dua digit di beberapa sektor. Terdapat juga fokus khusus pada rantai nilai Kendaraan Listrik (EV) dan transisi industri menuju energi hijau.

Sehubungan dengan target ini, Bank DBS Indonesia mempertahankan kualitas kredit melalui penelitian yang ketat, kewaspadaan, dan langkah-langkah kontrol kualitas yang berkelanjutan. "Kami meningkatkan upaya untuk mendukung klien yang bertransisi ke bisnis yang lebih ramah lingkungan atau dekarbonisasi dengan memberikan dukungan pembiayaan melalui berbagai produk perbankan seperti pinjaman/hutang hijau, pinjaman/hutang yang terkait dengan keberlanjutan, atau pinjaman/hutang transisi," kata Hatman.

Pencapaian pembiayaan ESG

Grup DBS telah unggul dalam inisiatif pembiayaan ESG yang konkret, melampaui target SG$50 miliar (US$37 miliar) dengan pencapaian sebesar SG$61 miliar (US$46,25 miliar) pada 2022. Lebih dari 50% dari pembiayaan ini didedikasikan untuk perbankan korporat.

"Bank DBS Indonesia mengalokasikan total Rp2 triliun (US$130 juta) untuk pinjaman berkelanjutan pada 2022, mendukung beragam klien seperti eFishery, startup aquatech pertama di Asia, dan PT Jaya Bumi Paser yang mendukung pengembangan energi terbarukan sesuai dengan tujuan pengurangan emisi," ujar Hatman.

Upaya bank tersebut berlanjut hingga kuartal ketiga tahun 2023, dengan alokasi sekitar Rp4,3 triliun (US$279,5 juta) untuk pembiayaan berkelanjutan korporat dan proyek terkait ESG. Komitmen ini mencerminkan dukungan nyata Bank DBS Indonesia bagi klien korporat, memperkuat tujuan keberlanjutan mereka sambil secara aktif berkontribusi pada perekonomian yang lebih hijau.

Keberhasilan pembiayaan berbasis ESG bank tercermin dalam sembilan sukuk/green bond yang menarik minat pelanggan secara signifikan, dengan penjualan/Aset di Bawah Pengelolaan (AUM) mencapai Rp1,8 triliun (US$117 juta) sepanjang tahun hingga Agustus 2023.

Selain itu, beragam produk reksa dana berbasis ESG cukup komprehensif, mewakili sekitar 30% dari total reksa dana ESG di industri tersebut, mengelola sekitar 17,5% dari total AUM reksa dana ESG di industri tersebut.

Produk Tabungan Hijau telah melihat peningkatan 60% dalam jumlah nasabah sejak Desember 2022. Diluncurkan pada tahun 2021, produk tabungan ini telah menyumbangkan lebih dari Rp1,47 miliar (US$95.500), memberi manfaat kepada lebih dari 750 petani kakao dalam mencapai langkah-langkah pengolahan kakao dan menggandakan pendapatan mereka.