HSBC Life terus memanfaatkan teknologi untuk mempertahankan posisi teratas di Hong Kong

CEO perusahaan asuransi jiwa ini menyatakan akan menawarkan solusi yang melampaui produk tradisionalnya.

HSBC Life (International) Ltd. berupaya memanfaatkan saluran broker, bancassurance, dan digital untuk menarik lebih banyak nasabah di Hong Kong, sembari mengadopsi teknologi disruptif untuk meningkatkan dan mengotomatiskan bisnis asuransi tradisionalnya, menurut CEO perusahaan.

“Kami terus mencari peluang untuk memperkuat jaringan distribusi kami dan menangkap permintaan yang terus tumbuh di kawasan ini,” kata CEO HSBC Life, Daisy Tsang, kepada Insurance Asia. “Fokus strategis kami adalah berkolaborasi dengan mitra berkualitas tinggi yang memiliki keahlian khusus dalam membantu menjangkau segmen nasabah yang belum terjamah dan meningkatkan interaksi dengan nasabah.”

Strategi ini mencakup kemitraan dengan perusahaan insurtech untuk memanfaatkan AI, tambahnya, seiring pemulihan sektor ini dari penurunan sejak puncak pandemi COVID-19 di 2021.

Pemulihan ini diperkirakan akan terjadi seiring dengan upaya ekonomi Hong Kong untuk mendapatkan kembali momentumnya di tengah pelonggaran pembatasan perjalanan.

Tsang, yang telah bergabung dengan grup HSBC selama lebih dari dua dekade, menyatakan bahwa visinya untuk HSBC Life, penyedia asuransi jiwa terkemuka di Hong Kong, adalah menjadi penyedia utama solusi kekayaan dan kesehatan yang komprehensif di Hong Kong dan Makau, melampaui produk asuransi tradisional.

HSBC Life mencatat pangsa pasar sebesar 21,4% untuk premi bisnis baru dan 19,7% untuk premi baru tahunan pada paruh pertama  2024, menurut data dari Insurance Authority. Perusahaan ini mencatatkan lebih dari $3,17 miliar (HK$24,6 miliar) dalam premi bisnis baru selama enam bulan hingga Juni.

Industri asuransi jiwa Hong Kong diperkirakan akan tumbuh dengan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) sebesar 4,1% dari 2024 hingga 2028, menurut perusahaan riset berbasis di London, GlobalData Plc. Premi langsung yang ditulis diproyeksikan meningkat menjadi $68,8 miliar dalam empat tahun ke depan dari $58,7 miliar tahun ini.

Total premi sektor ini tumbuh kurang dari satu persen menjadi $61,13 miliar (HK$474,79 miliar) tahun lalu.
Tsang mengatakan HSBC Life berupaya memperluas kapabilitas digitalnya dan memperkuat kehadirannya di Greater Bay Area dalam lima tahun ke depan.

Berikut kutipan wawancaranya dengan Insurance Asia.

Bagaimana HSBC Life menanggapi kebutuhan nasabah yang terus berubah di dalam dan luar Hong Kong?

Strategi kami adalah memanfaatkan kehadiran lokal yang kuat serta jejak kami yang luas di Greater Bay Area untuk memastikan kami selalu ada bagi nasabah. Kami berkomitmen untuk terus berinovasi dalam produk dan layanan kami untuk memberikan nilai luar biasa bagi mereka.

Salah satu aspek utama dari strategi kami adalah meningkatkan fleksibilitas dan aksesibilitas, terutama melalui ekspansi kapabilitas digital. Ini menjadi sangat relevan dalam lingkungan yang berubah dengan cepat saat ini, di mana situasi nasabah dapat berubah secara mendadak dan mobilitas mereka meningkat.

Nasabah di seluruh segmen dan berbagai lokasi geografis sama pentingnya bagi kami. Untuk memenuhi kebutuhan mereka yang terus berkembang, kami berusaha untuk selalu tersedia kapan pun mereka membutuhkan kami serta memastikan akses yang mudah ke produk dan layanan kami.

Saluran distribusi apa yang sedang dipertimbangkan HSBC Life untuk menangkap permintaan yang meningkat dari segmen bernilai tinggi?

Kami terus mencari peluang untuk memperkuat jaringan distribusi dan menanggapi permintaan yang terus tumbuh di kawasan ini. Dengan kinerja kuat kami di berbagai saluran baik broker, bancassurance, dan digital, fokus strategis kami adalah bekerja sama dengan mitra berkualitas tinggi yang memiliki keahlian khusus untuk membantu kami menjangkau segmen nasabah yang belum terjamah serta meningkatkan interaksi dengan mereka.

Kami juga mempertimbangkan kemitraan potensial dengan perusahaan insurtech yang memanfaatkan teknologi AI untuk memperluas jangkauan dan efektivitas layanan kami.

Bagaimana HSBC Life mengembangkan talenta agar tetap kompetitif?

Talenta merupakan fondasi utama dari setiap organisasi, dan kami terus berinvestasi dalam program pengembangan untuk meningkatkan keterampilan karyawan kami. Kami juga berupaya menciptakan budaya yang mendorong kolaborasi dan berbagi pengetahuan, sehingga memberikan peluang bagi karyawan untuk berkontribusi sekaligus berkembang.

Banyak pemimpin dalam organisasi kami, termasuk saya sendiri, telah bersama grup HSBC dalam jangka waktu yang lama. Dalam kasus saya, lebih dari 20 tahun. Hal ini mencerminkan komitmen kami dalam menciptakan lingkungan yang mendukung serta menghargai talenta. Kami akan terus memprioritaskan aspek ini dalam upaya kami ke depan.

Bagaimana HSBC Life berencana meningkatkan layanan nasabah untuk tetap menjadi yang terdepan?

Orientasi pada nasabah adalah inti dari segala yang kami lakukan. Kami memprioritaskan pengumpulan umpan balik yang berharga dan mengintegrasikannya ke dalam proses kami, termasuk dalam desain produk, peningkatan pengalaman nasabah, dan penyediaan layanan.

Dengan basis nasabah yang berkembang pesat dan semakin mencari perlindungan yang lebih luas dari sekadar pembelian produk, inisiatif kami fokus pada penciptaan ekosistem dukungan yang holistik. Ekosistem ini mencakup manfaat kesehatan serta layanan lain yang memudahkan nasabah dalam mengelola portofolio mereka serta memastikan ketersediaan bantuan kapan pun diperlukan.

Tujuan kami adalah untuk memenuhi kebutuhan nasabah yang terus berkembang secara mulus dan efisien.

Bagaimana masa depan bancassurance di HSBC Life?

Asuransi dan perlindungan merupakan elemen fundamental dalam manajemen kekayaan dan perencanaan keuangan. Dengan memahami hal ini, HSBC Life akan terus memainkan peran penting dalam strategi bank untuk melayani nasabah.

Sebagai bagian integral dari grup HSBC, kami akan terus bekerja sama dengan divisi lain dalam bank untuk memaksimalkan sinergi dan menangkap peluang pertumbuhan. Tujuan kami adalah terus mengembangkan produk dan layanan agar selaras dengan penawaran bank yang terus berkembang.

Kami juga bertujuan untuk berintegrasi ke dalam perjalanan perbankan digital yang semakin canggih serta pengalaman nasabah yang semakin terdigitalisasi. Ini mencakup penyederhanaan proses aplikasi guna memberikan manfaat bagi nasabah maupun jaringan distribusi perbankan kami.

Apa visi dan strategi HSBC Life di Hong Kong dan Makau dalam lima tahun ke depan?

Visi HSBC Life di Hong Kong dan Makau adalah menjadi perusahaan asuransi terkemuka serta penyedia utama solusi kekayaan dan kesehatan yang komprehensif. Kami berkomitmen untuk melampaui peran tradisional sebagai penyedia klaim asuransi dengan menjadi mitra aktif dalam setiap tahap kehidupan nasabah dan melindungi mereka serta membantu mereka mencapai tujuan dan aspirasi mereka.

Dengan visi ini, prioritas strategis kami meliputi pemanfaatan kekuatan kami dalam manajemen kekayaan, khususnya dalam segmen bernilai tinggi. Pada saat yang sama, kami memperluas jangkauan distribusi ke berbagai segmen dan memastikan tersedianya rangkaian lengkap produk serta layanan perlindungan dan kesehatan.